Investor Muda Ubah Wealth Management, OCBC Perkuat Layanan Digital

"Di OCBC, kami melihat masa depan wealth management adalah menggabungkan best of both worlds: kemudahan digital dengan trusted human advice. Fokus kami adalah membantu lebih banyak masyarakat Indonesia membangun, melindungi, dan mewariskan kekayaannya melalui solusi yang mudah diakses, relevan, dan disesuaikan dengan tujuan finansial di setiap tahap kehidupan," lanjutnya.

Perubahan preferensi nasabah juga mendorong evolusi layanan wealth management menjadi lebih menyeluruh. Jika sebelumnya layanan ini lebih berfokus pada penyediaan produk investasi, kini nasabah membutuhkan pendampingan yang mampu mengintegrasikan berbagai kebutuhan keuangan, mulai dari layanan perbankan, investasi, perlindungan melalui asuransi, hingga perencanaan waris dalam satu ekosistem yang terhubung.

Bagi OCBC, digitalisasi bukan dimaksudkan untuk menggantikan peran relationship manager, melainkan menjadi sarana yang membuat layanan wealth management lebih mudah diakses, lebih cepat, dan semakin relevan dengan kebutuhan nasabah. Teknologi dimanfaatkan untuk meningkatkan kualitas pengalaman nasabah, sementara hubungan personal tetap menjadi fondasi utama dalam proses pengambilan keputusan finansial.

Untuk menjawab kebutuhan tersebut, OCBC terus memperkuat kapabilitas layanan wealth management melalui kombinasi solusi digital dan advisory. Melalui aplikasi OCBC Mobile, nasabah dapat mengakses berbagai pilihan investasi, memantau perkembangan portofolio, hingga melakukan transaksi secara mandiri kapan pun dibutuhkan.

Di sisi lain, nasabah juga tetap memperoleh pendampingan dari relationship manager dan wealth specialist yang membantu menyusun strategi investasi sesuai profil risiko dan tujuan keuangan. OCBC turut menyediakan berbagai layanan pendukung seperti Wealth Discovery, Wealth Report, dan Wealth Insight untuk memberikan analisis yang lebih komprehensif dalam menyusun rencana keuangan jangka pendek maupun jangka panjang.

OCBC juga melihat bahwa layanan wealth management kini semakin inklusif. Jika sebelumnya layanan tersebut lebih identik dengan kalangan ultra-high-net-worth, saat ini semakin banyak profesional muda, pelaku usaha, maupun segmen emerging affluent yang mulai memanfaatkan layanan wealth management sejak tahap awal membangun kekayaan.